風(fēng)險排查自查報告集合15篇
在當(dāng)下這個社會中，報告不再是罕見的東西，我們在寫報告的時候要注意語言要準(zhǔn)確、簡潔。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？下面是小編整理的風(fēng)險排查自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
風(fēng)險排查自查報告1
xx銀監(jiān)分局：
按照xx銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險排查工作的通知》要求，我行對全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險排查。現(xiàn)就有關(guān)情況報告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。
根據(jù)xx銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險排查工作要求，我行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險排查工作。
二、認(rèn)真開展自查。
本次共有xx人參加了案件風(fēng)險排查，共核查開戶企業(yè)xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本；查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。
（一）內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠(yuǎn)程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強(qiáng)了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進(jìn)行登記、監(jiān)測、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量。
（二）賬戶管理情況。我行嚴(yán)格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進(jìn)對所有賬戶進(jìn)行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風(fēng)險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進(jìn)行核對、維護(hù)更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的'客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準(zhǔn)確、連續(xù)、有效和完整。
x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達(dá)到了100%。
�。ㄈ┐箢~存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達(dá)到相當(dāng)數(shù)額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。
四現(xiàn)金管理情況。按照上級行關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。
三、今后工作打算。
（一）加強(qiáng)案件風(fēng)險排查工作。進(jìn)一步加強(qiáng)對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴(yán)格落實(shí)大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。
�。ǘ⿵�(qiáng)化各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。繼續(xù)堅持每周二、四集中學(xué)習(xí)制度，進(jìn)一步增強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的工作責(zé)任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風(fēng)險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生。
（三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實(shí)系統(tǒng)管理制度，切實(shí)加強(qiáng)公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴(yán)格人員配、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用規(guī)范系統(tǒng)操作行為切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平防范操作風(fēng)險保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。
�。ㄋ模┣袑�(shí)構(gòu)筑風(fēng)險控制防線。認(rèn)真履行柜面會計監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實(shí)時監(jiān)控；將案件風(fēng)險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險，確保資金安全。
風(fēng)險排查自查報告2
根據(jù)《關(guān)于開展安全隱患排查治理工作的通知》(魯安通[20xx]4號)文件精神，根據(jù)區(qū)安監(jiān)局的部署，按照《關(guān)于開展全區(qū)安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]1號)文件要求，我鎮(zhèn)于xx年xx月xx日開展了“安全隱患排查治理”專項行動�，F(xiàn)將此次專項行動自查情況報告如下：
一、高度重視，認(rèn)真開展安全隱患排查治理工作
鎮(zhèn)高度重視專項排查治理活動，把排查隱患和整治工作作為當(dāng)前一項重要任務(wù)來抓，成立了由鎮(zhèn)長任組長，分管安全的副鎮(zhèn)長、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為副組長，鎮(zhèn)安全辦、各村(社區(qū))負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并下發(fā)了《關(guān)于開展全鎮(zhèn)安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]33號)文件，進(jìn)一步加強(qiáng)了對專項排查治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。
二、精心組織，積極開展安全隱患排查治理
根據(jù)《關(guān)于開展全區(qū)安全隱患排查治理工作的.通知》(魯安監(jiān)[20xx]13號)文件要求，為確保此次專項排查治理工作能有序開展、有效地開展，鎮(zhèn)專門召開會議，研究并成立了以黨政主要領(lǐng)導(dǎo)為組長，各村(社區(qū))為成員的安全隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對排查出的各種不安全隱患進(jìn)行逐一落實(shí)和整治。經(jīng)與各村(社區(qū))、村(社區(qū))簽訂了xx年度安全隱患排查治理責(zé)任書，各村(社區(qū))、村(社區(qū))、村(社區(qū))簽訂了xx年度安全隱患排查治理責(zé)任書，各村(社區(qū))也相繼簽訂了隱患防范責(zé)任書xx年度工作目標(biāo)責(zé)任書，為了確保此次專項排查專項行動的順利完成，鎮(zhèn)安全辦召開專題會議和全體鄉(xiāng)鎮(zhèn)參加的安全隱患排查治理專題會議，研究制定了《關(guān)于開展全鎮(zhèn)安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監(jiān)[20xx]13號)文件，對各村(社區(qū))的安全隱患排查治理工作進(jìn)行了安排部署，并明確了各村(社區(qū))的專項排查治理工作分為兩個階段。
三、采取多種方式，積極開展宣傳活動
一)組織開展全鎮(zhèn)安全隱患排查治理工作
為提高廣大群眾的安全意識，鎮(zhèn)專門成立了以鎮(zhèn)為組長、各村(社區(qū))為副組長，各村(社區(qū))為成員的安全隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確專人負(fù)責(zé)，并下發(fā)各村(社區(qū))為具體責(zé)任人。各村(社區(qū))黨總支(社區(qū))負(fù)責(zé)各村(社區(qū))安全隱患排查治理日常工作，鎮(zhèn)與各村(社區(qū))、村(社區(qū))、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人簽訂了xx年安全隱患排查治理責(zé)任書，各村(社區(qū))、村(社區(qū))與各村(社區(qū))為具體責(zé)任人，并明確了各自分工，落實(shí)了各自責(zé)任，確實(shí)做到了組織落實(shí)、宣傳教育落實(shí)、管理到位。
二)開展專項治理工作
1、加強(qiáng)安全宣傳力度，營造良好安全生產(chǎn)氛圍
利用宣傳欄、黑板報、標(biāo)語、懸掛橫幅、召開會議專題會議等形式廣泛宣傳安全生產(chǎn)方面的法律法規(guī)，以提高安全生產(chǎn)意識，形人關(guān)心安全、人人參與安全的良好氛圍。同時鎮(zhèn)還通過召開專門會議、張貼標(biāo)語、張貼張貼標(biāo)語等宣傳安全方面的法律法規(guī)，以提高村民的安全意識。
2、開展安全隱患排查治理工作
根據(jù)市、區(qū)安監(jiān)局的要求，我鎮(zhèn)在xx月上旬開展了安全隱患排查治理工作。
3)組織各村(社區(qū))、村(社區(qū))、村(社區(qū))到各村(社區(qū))安全隱患排查治理工作。
4)組織各村(社區(qū))到各村(社區(qū))督促落實(shí)安全隱患排查治理工作。
5)與各村(社區(qū))層層簽訂了《關(guān)于開展安全隱患排查治理工作實(shí)施方案》，進(jìn)一步規(guī)范了村(社區(qū))安全隱患排查治理的方式方法。
6、加大對各個村(社區(qū))安全隱患的排查治理力度
7)對于排查出來的安全隱患，各村(社區(qū))及時組織人員對各村(社區(qū))隱患的排查治理工作進(jìn)行檢查、督促。
8)各村(社區(qū))安全隱患排查治理工作，各村(社區(qū)
風(fēng)險排查自查報告3
為切實(shí)加強(qiáng)對我縣公路養(yǎng)護(hù)工作的領(lǐng)導(dǎo)，根據(jù)省、州關(guān)于加強(qiáng)公路養(yǎng)護(hù)工作的安排要求，我局及時開展了公路養(yǎng)護(hù)工作自查自糾工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、提高認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任
公路養(yǎng)護(hù)是為國家的交通運(yùn)輸服務(wù)的，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞對于保護(hù)國家、身體健康、促進(jìn)公路產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，保障國家、群眾的生命財產(chǎn)安全有著十分重要的作用。公路養(yǎng)護(hù)工作是一項性很強(qiáng)的工作，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到全縣群眾的生路、道路安全，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到國家政策的貫徹執(zhí)行和群眾的生命財產(chǎn)安全，關(guān)系到社會的穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。我局在公路養(yǎng)護(hù)工作中堅持“以人為本，服務(wù)為主”的工作理念，認(rèn)真做好各種養(yǎng)護(hù)工作，使公路養(yǎng)護(hù)工作走向了規(guī)范化、制度化。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保養(yǎng)護(hù)工作落到實(shí)處
按照縣局的統(tǒng)一布署，局高度重視公路養(yǎng)護(hù)工作。一是召開全局會議，專題研究公路養(yǎng)護(hù)工作。二是召開公路養(yǎng)護(hù)工作例會，分析公路養(yǎng)護(hù)工作形勢，討論制定公路養(yǎng)護(hù)工作規(guī)劃。三是加強(qiáng)對各類養(yǎng)護(hù)工作的督察，確保公路養(yǎng)護(hù)工作的順利開展。
二、認(rèn)真履職，完成任務(wù)
公路養(yǎng)護(hù)工作涉及各類公路養(yǎng)護(hù)，涉及公路養(yǎng)護(hù)工作的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，我局根據(jù)公路養(yǎng)護(hù)工作的特點(diǎn)和工作要求，結(jié)合我局的實(shí)際，制定了《公路養(yǎng)護(hù)工作職責(zé)》、《公路養(yǎng)護(hù)工作職責(zé)》、《公路養(yǎng)護(hù)工作人員管理條例》等各類公路養(yǎng)護(hù)方面的規(guī)定和要求。在公路養(yǎng)護(hù)的各項工作中，明確了職責(zé)和權(quán)限。在公路養(yǎng)護(hù)工作的各項任務(wù)中，明確了各類公路養(yǎng)護(hù)任務(wù)、標(biāo)準(zhǔn)，為養(yǎng)護(hù)工作的順利開展奠定了良好的物質(zhì)基礎(chǔ)。同時，我局對公路的各項養(yǎng)護(hù)工作進(jìn)行認(rèn)真檢查和督促，使公路養(yǎng)護(hù)工作的質(zhì)量有了明顯的提高。
三、嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，提高公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量，確保公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量
公路養(yǎng)護(hù)工作是養(yǎng)護(hù)工作的重要環(huán)節(jié)，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到公路運(yùn)輸?shù)?安全，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞，直接影響到國家和的生命財產(chǎn)安全。公路養(yǎng)護(hù)工作的質(zhì)量直接關(guān)系到廣西公路的安全，關(guān)系到公路的安全，關(guān)系到廣西公路的形象。為此，我局從加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，建立健全公路養(yǎng)護(hù)工作的長效機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)對公路養(yǎng)護(hù)工作的管理，建立健全了公路養(yǎng)護(hù)工作各項制度，從養(yǎng)護(hù)工作的計劃、組織、檢查、管理、保養(yǎng)、巡回檢查等方面制度明確，責(zé)任到人的工作格局。
四、加大宣傳教育力度，努力推進(jìn)公路養(yǎng)護(hù)工作規(guī)范化
公路養(yǎng)護(hù)工作的質(zhì)量直接影響到公路的安全，為此，我局加大宣傳和教育力度，利用公路養(yǎng)護(hù)工作例會、發(fā)放宣傳資料、設(shè)置咨詢臺、設(shè)立咨詢臺、懸掛橫幅、張貼海報等多種形式，大力宣傳公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性和公路養(yǎng)護(hù)工作的相關(guān)文件、標(biāo)準(zhǔn)、要求，使廣大職工充分了解養(yǎng)護(hù)工作的實(shí)質(zhì)，明確自己的職責(zé)，在工作中充分發(fā)揮主人翁作用。同時，公路養(yǎng)護(hù)工作也是一項重要的工作，它的好壞是直接影響到國家和的經(jīng)濟(jì)、和社會的穩(wěn)定，關(guān)系到公路的正常、穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。為此，我局利用各種方式，廣泛深入地宣傳公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性，使廣大職工充分了解公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性，明確公路養(yǎng)護(hù)工作的相關(guān)法律、法規(guī)和要求，提高了職工對公路養(yǎng)護(hù)工作的積極性和責(zé)任感，為維護(hù)公路的安全、暢通起到了積極的作用。
五、強(qiáng)化養(yǎng)護(hù)管理，確保公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量
公路養(yǎng)護(hù)工作質(zhì)量的好壞直接影響到我縣公路的安全、暢通、可靠，關(guān)系到廣西公路的發(fā)展，關(guān)系到公路的質(zhì)量和公路的生命。為此，我局認(rèn)真開展了養(yǎng)護(hù)工作的日常管理工作，做到了各項制度健全，職責(zé)明確，任務(wù)落實(shí)，責(zé)任具體，措施得力，工作到位。
在養(yǎng)護(hù)工作中，我們始終堅持養(yǎng)護(hù)工作的規(guī)范性和嚴(yán)謹(jǐn)性，堅持做到養(yǎng)護(hù)工作“三嚴(yán)”，嚴(yán)格執(zhí)行“三檢查”制度和《公路養(yǎng)護(hù)工作職責(zé)》，堅持做好養(yǎng)護(hù)工作的日檢查、周檢查和月檢查的制度，堅
風(fēng)險排查自查報告4
xxx市防震減災(zāi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：
按照《xxx市人民政府辦公廳關(guān)于開展地震應(yīng)急防范準(zhǔn)備督查工作的通知》（x政辦明電發(fā)[20xx]18號）要求，我局組織市公路管理處、xxx交通投資有限公司、xxx濱河黃河公路大橋管理有限責(zé)任公司對我市轄區(qū)內(nèi)道路橋梁等交通基礎(chǔ)設(shè)施開展了全面的隱患排查工作，現(xiàn)將具體工作匯報如下：
一、具體情況
我局養(yǎng)護(hù)公路總里程281.91公里，其中國道2條，分別為國道211（銀榕線）、國道244（烏江線），養(yǎng)護(hù)里程18.53公里；省道2條，分別為省道104（銀蘇線）、省道305（石平線），養(yǎng)護(hù)里程28.42公里；縣道4條，分別為縣道101（銀通公路）、縣道103（新小公路）、縣道104（新南公路）、縣道106（賀新公路），養(yǎng)護(hù)里程55.414公里；鄉(xiāng)道7條，分別為鄉(xiāng)道051（滾蘇巖畫公路）、鄉(xiāng)道101（永通公路）、鄉(xiāng)道102（新干公路）、鄉(xiāng)道103（銀閥公路）、鄉(xiāng)道104（環(huán)閱海湖公路）、鄉(xiāng)道243（興洲北路）、鄉(xiāng)道306（新干公路加長段），養(yǎng)護(hù)里程74.497公里；專用道路1條（濱河大道），養(yǎng)護(hù)里程26.802公里；村道4條，分別為村道244（孔富路）、村道245（濱河大道連接線）、村道505（惠平線）、村道505（銀麻西線），養(yǎng)護(hù)里程29.232公里；黃河大橋2座，分別為濱河黃河公路大橋（由濱河黃河大橋管理有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)管養(yǎng)）、兵溝黃河公路大橋（由xxx交通投資有限公司負(fù)責(zé)管養(yǎng)），養(yǎng)護(hù)里程49.105公里。
二、總體情況
我局負(fù)責(zé)管養(yǎng)的公路總體情況良好，經(jīng)自查，主要存在的問題有：
�。ㄒ唬┞坊⒙访婀こ�
1、銀通公路沿線學(xué)校、集貿(mào)市場等路段均無減速震蕩標(biāo)線；
2、新南公路、滾蘇巖畫公路、永通公路、銀閥公路、環(huán)閱海湖公路無路面標(biāo)線，標(biāo)志丟失、損壞情況嚴(yán)重；
3、新干公路K7+228～K11+468段路面狹窄，且自西向東方向為長4.24公里的連續(xù)下坡路段，無避險車道及減速設(shè)施和標(biāo)志；
4、新小公路因自行車道及基礎(chǔ)配套設(shè)施改造工程施工，路基路面遭到嚴(yán)重破壞；
5、滾蘇巖畫公路因受8.21賀蘭山特大山洪侵襲，路基路面、橋涵受損嚴(yán)重；
6、新南公路、新干公路部分路段為超期服役路段，路面破損嚴(yán)重，影響行車安全。
針對以上問題，我局正在公路安全生命防護(hù)工程申請資金對隱患路段標(biāo)志標(biāo)線及安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行補(bǔ)充完善，修建緊急避險車道，對超期服役路段實(shí)施改建。其中，滾蘇、巖畫公路水毀路段修復(fù)工程已完施工招投標(biāo)工作。
�。ǘ蛄�、涵洞及排水設(shè)施整治。
1、新干公路K1+190處排水溝橋梁板斷裂，經(jīng)評定為五類危橋。
2、新南公路K15+918處涵洞，涵頂局部坍塌，涵頂跳車嚴(yán)重，第三、四、五道拱波拱腳處斷裂、混凝土剝落、鋼筋外露，第七道拱波縱向開裂，屬危涵。
3、永通公路K17+857涵洞，臺身兩側(cè)底部橫向裂縫，墻身局部砂漿脫落，屬危涵。
以上危橋（涵）均存在嚴(yán)重的安全隱患，對此我局正在申請專項資金對橋梁進(jìn)行加固處理，同時為保障行車安全，已在危橋、危涵兩側(cè)設(shè)置了限載警告標(biāo)志，提醒過往車輛行人安全通過。
�。ㄈ⿷�(yīng)急準(zhǔn)備情況
1、加強(qiáng)應(yīng)急管理組織工作。一是進(jìn)一步完善了《xxx市交通運(yùn)輸局地震應(yīng)急預(yù)案》，確保應(yīng)急救援預(yù)案的可操作性。二是完善了管理制度。明確了工作職責(zé)，落實(shí)了工作任務(wù)，確保了應(yīng)急管理工作的`高效運(yùn)轉(zhuǎn)。堅持24小時值班和領(lǐng)導(dǎo)帶班制度，保障信息渠道暢通；對重點(diǎn)路段和主要運(yùn)力通道實(shí)行日巡路制度，及時掌握道路通行情況，消除安全隱患，為廣大群眾出行創(chuàng)造了良好的道路交通條件。三是開展地震救援應(yīng)急演練工作。圍繞發(fā)生地震后發(fā)生公路損毀、橋梁坍塌后開展公路、橋梁保通應(yīng)急演練，切實(shí)加強(qiáng)了我局應(yīng)急救援隊伍保障公路暢通工作能力。
2、應(yīng)急物資儲備和應(yīng)急資源管理。根據(jù)應(yīng)急突發(fā)事件處置工作需要，市公路管理處財務(wù)科在年初預(yù)留一定數(shù)量的應(yīng)急專項資金，應(yīng)急資金的使用嚴(yán)格按照支出計劃管理的相關(guān)要求，納入內(nèi)部審計業(yè)務(wù)，實(shí)行嚴(yán)格的內(nèi)部審計和監(jiān)管。同時根據(jù)工作實(shí)際，制定了應(yīng)急物資、裝備儲備方案，更新了xxx市應(yīng)急平臺數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)，儲備了必要的搶險物資并由專人負(fù)責(zé)管理調(diào)配。
3、應(yīng)急培訓(xùn)和演練。定期有針對性的開展防震避險、自救互救知識學(xué)習(xí)，開展防震救災(zāi)應(yīng)急演練，夯實(shí)防震救災(zāi)能力，提高全體職工防震救災(zāi)意識和自救互助能力，提高應(yīng)對地震災(zāi)害避險、救災(zāi)能力。
三、存在的問題
在此次地震應(yīng)急防范自查工作中發(fā)現(xiàn)各單位在應(yīng)急管管理工作中還存在以下不足之處：
1、xxx交通投資有限公司管養(yǎng)的兵溝黃河公路大橋地震應(yīng)急預(yù)案不完善，缺少災(zāi)情發(fā)生時繞行方案，已要求進(jìn)行整改并完善。
2、濱河黃河大橋管理有限責(zé)任公司個別職工安全意識不足，應(yīng)急救援人員專業(yè)素質(zhì)有待提高。
3、缺少專業(yè)的應(yīng)急救援隊伍，各單位應(yīng)急救援隊伍由在職職工擔(dān)任，均未接受過專業(yè)的教育培訓(xùn)。
4、市直各單位救援隊伍、應(yīng)急預(yù)案之間缺乏相互銜接。
針對以上問題，我局要求各單位切實(shí)加強(qiáng)災(zāi)后應(yīng)急管理及保暢工作，盡快完善各級預(yù)案，對組建的應(yīng)急救援隊伍開展專業(yè)知識培訓(xùn)，進(jìn)一步提高全體職工防震救災(zāi)意識和自救互救能力。
xxx市交通運(yùn)輸局
20xx年xx月xx日
風(fēng)險排查自查報告5
為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動，在這學(xué)習(xí)一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實(shí)際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會。
一、存在的主要問題：
1、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
2、業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務(wù)知識，認(rèn)為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。
3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán)，有竄崗的現(xiàn)象。
二、存在問題的主要原因
上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：
1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認(rèn)識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。
三、今后的整改措施
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。
2、尊守各項規(guī)章制度，明確自己的職責(zé)，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。
3、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率
如果沒有嚴(yán)明的'紀(jì)律，就沒有堅強(qiáng)的隊伍，因此，我們應(yīng)該認(rèn)識到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)。
總之，通過這次學(xué)習(xí)整頓，深刻領(lǐng)會和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。
風(fēng)險排查自查報告6
20xx年運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查自查報告
為防范化解運(yùn)營操作風(fēng)險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運(yùn)營操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
一、運(yùn)營主管履職情況。
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細(xì)核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí)，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進(jìn)工作。對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的'業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內(nèi)外部對賬。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運(yùn)營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運(yùn)營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營主管現(xiàn)場核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運(yùn)營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實(shí)書、定期存單，能由運(yùn)營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實(shí)書）號碼（后四位），簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設(shè)備管理。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。
012年上半年運(yùn)營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行
二〇XX年九月十日
風(fēng)險排查自查報告7
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
一、財務(wù)資金安全方面
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
二、人員管理問題。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
三、部門改進(jìn)措施：
通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益"的.風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
二〇xx年三月二十日
風(fēng)險排查自查報告8
為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動，在這學(xué)習(xí)一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實(shí)際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實(shí)際談?wù)勎业淖圆榍闆r。
一、存在的主要問題：
1、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
2、業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務(wù)知識，認(rèn)為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。
3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán)，有竄崗的現(xiàn)象。
二、存在問題的主要原因
上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：
1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認(rèn)識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會有指示，上面有安排在工作。
2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。
三、今后的整改措施
1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。
2、尊守各項規(guī)章制度，明確自己的'職責(zé)，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。
3、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率
如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律，就沒有堅強(qiáng)的隊伍，因此，我們應(yīng)該認(rèn)識到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)。
總之，通過這次學(xué)習(xí)整頓，深刻領(lǐng)會和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。
風(fēng)險排查自查報告9
為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查�，F(xiàn)將自查情況報告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷售x銀行""人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在x區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。
二、自查內(nèi)容
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，x銀行經(jīng)過多年的'發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售x銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。
我行與x銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由x銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與x銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤""的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面
從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯�？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到x銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
三、自查總結(jié)
通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強(qiáng)對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進(jìn)一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
風(fēng)險排查自查報告10
市社會保障局于1月經(jīng)市委市政府決定由“市社會保險事業(yè)管理中心”更名而來，并升為正科級事業(yè)單位。目前，社保局共有在編工作人員40名，下設(shè)辦公室、社會保障科、基金監(jiān)督科、綜合業(yè)務(wù)科、待遇結(jié)算科、稽核科、信息科、退管科等八個職能科室，是全市職工養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、農(nóng)村養(yǎng)老保險、農(nóng)村合作醫(yī)療保險、城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險的業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)。我局在努力開展各項業(yè)務(wù)工作的同時，也積極開展檔案建設(shè)工作�，F(xiàn)將檔案工作有關(guān)情況匯報如下。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，目標(biāo)明確
自檔案執(zhí)法檢查組對我局進(jìn)行檢查后，我們才開始意識到檔案工作的重要和自身的不足。我們深刻反思，這是一直以來社會機(jī)構(gòu)輕管理重業(yè)務(wù)、檔案意識淡薄所致。于是我們把檔案管理工作作為社會保障工作中一項重要的基礎(chǔ)性工作來抓，把檔案管理納入了社會保障工作體系之中，要求與業(yè)務(wù)工作同部署、同實(shí)施、同檢查，把有關(guān)社會保障文件材料的形成、積累、整理、歸檔的要求列入工作標(biāo)準(zhǔn)和工作程序，與局有關(guān)科室、工作人員的崗位職責(zé)與崗位目標(biāo)考核掛鉤。局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，逢會必講檔案，從而大大提高了全體職工的檔案意識。同時確立了近期的工作目標(biāo)：到年底前，檔案管理工作要達(dá)到省二級認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，并在資金、人員、時間上給予全力保障，使檔案管理工作朝著規(guī)范、有序的'方向發(fā)展邁開了步伐。
二、建立組織機(jī)構(gòu)，完善管理工作網(wǎng)絡(luò)
8月份，成立社會保險檔案管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，又做了調(diào)整。領(lǐng)導(dǎo)小組由局長擔(dān)任組長，分管副局長擔(dān)任副組長，各有關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員，以加強(qiáng)對檔案管理工作的指導(dǎo)。同時，挑選了一名責(zé)任心強(qiáng)、計算機(jī)技能好的同志擔(dān)任專職檔案管理員，各有關(guān)科室分別確定一名兼職檔案員，負(fù)責(zé)本科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔工作。
風(fēng)險排查自查報告11
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30號《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險點(diǎn)，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開展。
案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查活動實(shí)施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門的排查工作，充分認(rèn)識案件風(fēng)險防控工作的嚴(yán)峻形勢，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險防控排查工作落實(shí)到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
�。�1）單位結(jié)算賬戶的自查處理。
1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至今開立的單位結(jié)算賬戶進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶55戶含我行在同業(yè)（荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農(nóng)行1戶、向陽農(nóng)行1戶）開立賬戶5戶，其中：基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗資戶1戶；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準(zhǔn)類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
二是報備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更，致使在我行開立的賬戶不能報備。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶的2家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。在他行有久懸賬戶的單位2家，1家已經(jīng)做銷戶處理，還有1家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶處理，后續(xù)將視情況做出相應(yīng)處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)的問題，在今后的工作中，我們在要求柜員保證開戶單位資料的完整性、合規(guī)性的同時，還要求柜員，單位結(jié)算賬戶在沒有通過人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準(zhǔn)、報備絕對不允許使用，如10日內(nèi)還不能處理好的一
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進(jìn)行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止今年11月27日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶，留存客戶身份證復(fù)印件474戶，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶，總金額1305萬元；定期存款共86戶，總金額共計830、4萬元。共開出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的`身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
2、存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額1000萬，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關(guān)資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額1000萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額50萬；開立1戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄，發(fā)現(xiàn)以下問題：一、未建立應(yīng)解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng)，依托他行網(wǎng)銀處理往來賬，不涉及應(yīng)解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以后的業(yè)務(wù)發(fā)展，要完善此業(yè)務(wù)；
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制。
現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。
3、財務(wù)核對：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
（二）會計業(yè)務(wù)方面：
1、會計主管履行職責(zé)：嚴(yán)格執(zhí)行會計主管責(zé)任制度，禁止從事與職責(zé)無關(guān)的業(yè)務(wù)，并按規(guī)定對會計業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和審核，并做好《會計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
2、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：
一、會計憑證存在不合規(guī)不正確的現(xiàn)象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。柜員的內(nèi)部自制憑證（現(xiàn)金收入付出憑證），出現(xiàn)忘寫大寫金額的現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象�，F(xiàn)已督促其改正，并制定相關(guān)整改措施，保證以后不再出現(xiàn)此類情況；
二、會計檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進(jìn)行修補(bǔ)裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。
3、財務(wù)核對：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
（三）財務(wù)核算方面：
1、根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法（試行）、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務(wù)風(fēng)險、推動各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展的財務(wù)年度計劃，主管部門嚴(yán)格按我行各財務(wù)規(guī)定及年度計劃展開財務(wù)工作。
2、建立由我行各級領(lǐng)導(dǎo)組成的財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，各項財務(wù)工作在董事會及行長的領(lǐng)導(dǎo)下由會計結(jié)算部具體實(shí)施；對于我行大宗費(fèi)用的開支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策；各項財務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則的要求進(jìn)行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設(shè)置，對財務(wù)管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。
3、財務(wù)核算及收支管理均以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)；對每筆財務(wù)收支準(zhǔn)確核算，按各財務(wù)規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應(yīng)賬目；合理規(guī)范的開立費(fèi)用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費(fèi)用管理辦法（試行）》等財務(wù)制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生91筆費(fèi)用，金額為1109133、81元，其中：業(yè)務(wù)招待費(fèi)為63183、6元，電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)15102元，郵電費(fèi)16071、5元，勞動保護(hù)費(fèi)189800元，印刷費(fèi)25133元，公雜費(fèi)95203、4元，職工工資273360元，差旅費(fèi)4564、3元，水電費(fèi)35190、1元，職工福利費(fèi)11223元，職工教育經(jīng)費(fèi)9659、72元，費(fèi)用性稅金46347、3元，保險費(fèi)25081、69元，社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元，住房公積金12864元，經(jīng)查，每一筆單據(jù)，要素（事項）、時間等均符合我行費(fèi)用管理辦法；對各種費(fèi)用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級領(lǐng)導(dǎo)給出意見后方可實(shí)施；各費(fèi)用的支出需填寫費(fèi)用報銷憑證、附原始費(fèi)用憑證、寫明用途，且嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度；各應(yīng)收應(yīng)付款按各有關(guān)規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
�。ㄋ模┏黾{業(yè)務(wù)方面：
1、定期查庫：建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”，柜員交接班、營業(yè)終了時由授權(quán)柜員檢查并核對實(shí)物與賬務(wù)記載一致；會計主管每周對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個月查庫；會計結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查�！敝贫�，碰箱必須在監(jiān)控錄
2、崗位制約：柜員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。
3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)，柜員現(xiàn)金出入庫實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí)，款箱交接雙人簽字確認(rèn)，明確責(zé)任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。
（五）對賬管理方面：
我行自8月11日正式營業(yè)起已經(jīng)3月有余，對賬工作也已進(jìn)行3次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實(shí)施細(xì)則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次8月份，共產(chǎn)生3戶對賬單位，發(fā)出3戶收回3戶，對賬率100；第二次9月份，共產(chǎn)生15戶對賬單位，發(fā)出13戶收回10戶，對賬率67；第三次10月份，共產(chǎn)生27戶對賬單位，發(fā)出22戶收回17戶，對賬率63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)，余額為零的單位賬戶9戶占總戶數(shù)的29，空戶較多；外地和外地經(jīng)營的單位賬戶7戶占總戶數(shù)的21，對賬管理非常困難。根據(jù)我行對賬率嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)實(shí)際，在以后工作中：
一是嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。要求單位開戶后每月必須發(fā)生3筆以上業(yè)務(wù)，不然不予開戶。對已經(jīng)開戶單位，要求本月必須發(fā)生業(yè)務(wù)，不然限期銷戶；
二是“專人”對賬。對在外地和外地經(jīng)營的單位賬戶，由其客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對賬，改變由營業(yè)部指定1人專門負(fù)責(zé)對賬模式。三是對照久懸賬戶要求對長期不對賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進(jìn)我行對賬質(zhì)量快速提升。
�。┈F(xiàn)金管理方面：
現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持“當(dāng)日核對、雙人管庫、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫”的原則，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明�，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權(quán)人，接箱時必須核對總箱數(shù)，檢查款箱是否完整無損，并詳細(xì)登記相關(guān)交接登記簿。
（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權(quán)卡、柜員卡等管理情況：嚴(yán)格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負(fù)責(zé)”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
（八）重要空白憑證方面：嚴(yán)格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。
1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實(shí)物應(yīng)當(dāng)與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動時，嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù)，詳細(xì)記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。
2、重要空白憑證和有價單證使用：領(lǐng)用重要空白憑證，根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記，注明起止號碼。簽發(fā)時，必須按順序號使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁有客戶簽發(fā)，不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票和代理業(yè)務(wù)，因此此方面不存在風(fēng)險。，并且規(guī)定會計主管每周對有價單證和重
3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每半個月查庫；會計結(jié)算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。經(jīng)查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中，我們?nèi)砸獔猿侄ㄆ诓欢ㄆ诘膸齑鏅z查，保證銀行及客戶資金財產(chǎn)安全。
�。ň牛┲虚g業(yè)務(wù)方面：目前我行暫時未開辦中間業(yè)務(wù)。
�。ㄊ┌踩Ｐl(wèi)：根據(jù)管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，我們及時對安防設(shè)施等進(jìn)行了自查。
一是測試110報警器是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測試，確認(rèn)我行報警系統(tǒng)正常，運(yùn)行良好；
二是詢問柜員掇刀公安，均能正確應(yīng)答；
三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724—249xx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測試均符合內(nèi)外部安全保衛(wèi)部門的要求。
四是突擊檢查營業(yè)人員是否雙人臨柜，聯(lián)動門是否關(guān)閉，是否有非營業(yè)人員。經(jīng)檢查沒有發(fā)現(xiàn)單人臨柜現(xiàn)象，聯(lián)動門緊閉處于鎖定狀態(tài)，也沒有發(fā)現(xiàn)除營業(yè)人員以外的其他人員進(jìn)入營業(yè)室；
五是突擊檢查柜員現(xiàn)金箱和重要空白憑證庫。進(jìn)行賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬核對，沒有發(fā)現(xiàn)白條抵庫、賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬不符的現(xiàn)象；
六是檢查柜員交接是否合規(guī)。經(jīng)查看《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認(rèn)證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實(shí)或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規(guī)定；
七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經(jīng)查看，營業(yè)部有滅火器箱2個（每個里面有2個滅火器），消防栓3個，均有專人保管并貼有封簽，檢測時間在有效期內(nèi)。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領(lǐng)導(dǎo)反應(yīng)。
三、下一步工作開展計劃
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，防止和切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，“檢查走過場”“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認(rèn)真對待。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。
5、加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責(zé)任人。
風(fēng)險排查自查報告12
5月27日至29日，省檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風(fēng)險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規(guī)劃局等9家單位受檢。檢查發(fā)現(xiàn)，各受檢單位檔案工作體制機(jī)制較健全，檔案收集整理和開發(fā)利用較規(guī)范，但仍存在館庫硬件、安全管護(hù)、消防隱患等方面的問題。為大力推進(jìn)檔案安全體系建設(shè)，扎實(shí)做好檔案安全各項工作，根據(jù)省檔案局要求，現(xiàn)將整改情況報告如下：
一、高度重視，督促抓好整改
市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負(fù)責(zé)同志親自部署安排，要求受檢單位務(wù)必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實(shí)；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領(lǐng)導(dǎo)小組，由主要負(fù)責(zé)同志任組長，分管負(fù)責(zé)同志任副組長，相關(guān)業(yè)務(wù)科室及專、兼職檔案員具體負(fù)責(zé)，針對反饋問題認(rèn)真制定整改措施、明確責(zé)任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。
二、過程控制，逐一抓好指導(dǎo)
x家單位陸續(xù)啟動整改工作，在電話指導(dǎo)過程中，我們發(fā)現(xiàn)各單位的問題主要分為以下四類：
一是硬件配置不標(biāo)準(zhǔn)，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等；
二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責(zé)任書》、未制定應(yīng)急預(yù)案等；
三是檔案用房不達(dá)標(biāo)，如檔案用房不符合設(shè)計要求、未實(shí)現(xiàn)檔案用房“三分開”等；
四是檔案整理不規(guī)范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數(shù)字化建設(shè)滯后等。
解決方案：
一是督促各單位及時將所需硬件設(shè)備、設(shè)施按要求配置；
二是指導(dǎo)各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關(guān)責(zé)任書；
三是與相關(guān)整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域，保障檔案用房使用達(dá)標(biāo)；
四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓(xùn)，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。
市檔案局在電話指導(dǎo)的同時，擬在x月下旬對x家單位的實(shí)際整改情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查指導(dǎo)，確保整改工作不走樣，整改措施有實(shí)效，整改時限不拖延。
三、把握節(jié)點(diǎn)，限時抓好驗收
根據(jù)受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進(jìn)行核查驗收，對照檢查組反饋的'問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標(biāo)準(zhǔn)不達(dá)標(biāo)等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。
四、舉一反三，全面抓好查改。
市檔案局將以此次省檔案局抽查活動為契機(jī)，結(jié)合我市“雙隨機(jī)一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進(jìn)行抽查，以檢查組反饋的問題為重點(diǎn)，舉一反三進(jìn)行查改，要求各縣、區(qū)檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強(qiáng)硬件保障和做好人員培訓(xùn)等方面下功夫，確保責(zé)任層層落實(shí)到位、檔案安全制度執(zhí)行到位。
風(fēng)險排查自查報告13
為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查�，F(xiàn)將自查情況報告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷售xxx銀行"xxx"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在xxx區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。
二、自查內(nèi)容
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的`規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，xxx銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售xxx銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。
我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由xxx銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與xxx銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"xxx"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面
從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯�？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的'現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
三、自查總結(jié)
通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強(qiáng)對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進(jìn)一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
風(fēng)險排查自查報告14
現(xiàn)將我局開展檔案安全風(fēng)險隱患治理情況自查簡要匯報如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任
檔案是機(jī)關(guān)工作的歷史記錄，是反映本機(jī)關(guān)主要職能活動的重要信息載體。我局領(lǐng)導(dǎo)對此高度重視，落實(shí)人員，明確責(zé)任，確保了此項工作順利開展。
二、認(rèn)真開展檔案安全風(fēng)險隱患自查
按照區(qū)檔案局的要求，我局賡即組織對局檔案安全風(fēng)險隱患進(jìn)行了認(rèn)真排查檢查。
一是建立完善并嚴(yán)格執(zhí)行檔案保管、保密、檢查、立卷歸檔、管理人員崗位責(zé)任制等各項檔案管理制度；
二是檔案基礎(chǔ)設(shè)施上，我局現(xiàn)有檔案室一間，標(biāo)準(zhǔn)檔案柜兩個，室內(nèi)有電風(fēng)扇、濕度計、取曖器、取釘器、防潮殺蟲藥等基本的設(shè)備設(shè)施，檔案員辦公室、微機(jī)室、防火滅火裝置無安全隱患，確保了檔案的.保管安全；
三是對檔案材料進(jìn)行經(jīng)常性的檢查，按期放置驅(qū)蟲藥物，確保檔案材料不生蟲、霉變；
四是對本機(jī)關(guān)的文件、材料按期進(jìn)行了收集、整理、立卷歸檔。
今后我局將認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹檔案法律法規(guī)和相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步加強(qiáng)檔案安全管理，完善檔案門類，確保檔案的完整與安全，力爭檔案工作更上新臺階。
風(fēng)險排查自查報告15
按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強(qiáng)對開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。
此次排查我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識、統(tǒng)一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對非法集資的認(rèn)識，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的'危害。
二、相互監(jiān)督，加強(qiáng)溝通
1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實(shí)到各部門負(fù)責(zé)人。要求部門負(fù)責(zé)人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合，對風(fēng)險進(jìn)行了有效防控。
2、在節(jié)假日期間，支行領(lǐng)導(dǎo)對員工進(jìn)行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時也是一次對員工的深入了解。通過家訪進(jìn)一步加強(qiáng)了上下級的溝通，增強(qiáng)了行內(nèi)對員工工作之外生活的掌握。
三、自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平
組織“不規(guī)范經(jīng)營行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，有效的提高了內(nèi)控管理水平。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實(shí)的保障。
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