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外匯自查報(bào)告

時(shí)間:2022-10-16 14:08:42 其他報(bào)告 我要投稿

外匯自查報(bào)告13篇

  在經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的今天,報(bào)告對(duì)我們來(lái)說(shuō)并不陌生,報(bào)告根據(jù)用途的不同也有著不同的類(lèi)型。在寫(xiě)之前,可以先參考范文,以下是小編幫大家整理的外匯自查報(bào)告,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

外匯自查報(bào)告13篇

外匯自查報(bào)告1

  近期,我們部門(mén)共同學(xué)習(xí)了匯綜發(fā)【20xx】33號(hào)文,對(duì)于其中的銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例進(jìn)行了討論和總結(jié)。

  文件中涉及的違規(guī)案例主要有以下幾種情況:

  第一、銀行辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí),企業(yè)提供的申請(qǐng)材料存在問(wèn)題,與事實(shí)不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日,中國(guó)民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業(yè)提交偽造的到期還款通知書(shū),申請(qǐng)材料存在瑕疵,售匯資金劃轉(zhuǎn)去向與申請(qǐng)用途不符的情況下,為異地企業(yè)辦理大額售匯業(yè)務(wù)。

  第二、貨物貿(mào)易項(xiàng)下,企業(yè)辦理匯出匯款時(shí)提供的資料存在問(wèn)題、或者缺少資料。如,20xx年中國(guó)工商銀行股份有限公司江蘇省分行營(yíng)業(yè)務(wù)為淮安某公司辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù),存在發(fā)票與合同中的交易對(duì)手不一致、實(shí)際預(yù)付金額與約定預(yù)付金額不一致,以及未滿足預(yù)付貨款約定條件等問(wèn)題。又如20xx年1月至6月,浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行在上海某公司進(jìn)口合同涉及境外交易對(duì)手共13家,但合同絕大部分境外交易對(duì)手簽字為同一人簽署;合同關(guān)于協(xié)議有效期的約定中英文不一致;實(shí)際預(yù)付款超過(guò)合同總價(jià);進(jìn)口合同均為同一版本且總價(jià)一致。

  第三、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外付匯,企業(yè)未提供“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表”。如20xx年8月至9月,中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司背景東四支行未按規(guī)定審核“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表”,為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。

  第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日,中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司上海浦東新區(qū)分行及轄內(nèi)支行為境內(nèi)居民違規(guī)辦理個(gè)人個(gè)人分拆購(gòu)付匯業(yè)務(wù),共41筆,均為5萬(wàn)美元或近5萬(wàn)美元,且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業(yè)服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下涉外收入業(yè)務(wù)46筆且金額類(lèi)似。

  第五、辦理出口押匯業(yè)務(wù)時(shí),企業(yè)提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業(yè)銀行股份有限公司臺(tái)州分行在企業(yè)提供虛假單證情況下,辦理了出口押匯業(yè)務(wù)10筆,金額合計(jì)4800萬(wàn)美元。

  第六、為B類(lèi)企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。20xx年9月,上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類(lèi)情況下,為B類(lèi)企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。

  以上這些外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例,都是我們國(guó)際業(yè)務(wù)柜面經(jīng)常能遇到的業(yè)務(wù)。出現(xiàn)這些違規(guī)行為,主要有以下幾點(diǎn)原因:

  第一、銀行業(yè)務(wù)員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件,包括:《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》,《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》,《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》,《貨物貿(mào)易外匯管理指引》,《服務(wù)貿(mào)易外匯管理實(shí)施細(xì)則》,《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問(wèn)題的通知》,《個(gè)人外匯管理辦法》,《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》,《國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》。

  第二、銀行業(yè)務(wù)員未履行真實(shí)性合規(guī)性審核職責(zé)。對(duì)于企業(yè)提供的虛假資料,銀行業(yè)務(wù)員未能及時(shí)進(jìn)行真實(shí)性、一致性、有效性等全方面的審核,導(dǎo)致在單證存在嚴(yán)重問(wèn)題的情況下,還是為企業(yè)辦理了業(yè)務(wù)。

  第三、銀行業(yè)務(wù)辦理的流程不規(guī)范。銀行業(yè)務(wù)員未能按流程為客戶辦理外匯業(yè)務(wù),如在為企業(yè)辦理外匯支付業(yè)務(wù)時(shí),沒(méi)有先查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類(lèi)結(jié)果,導(dǎo)致了業(yè)務(wù)的違規(guī)。又如在沒(méi)有審核“服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表”的情況下,為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款,都違反了《外匯管理?xiàng)l例》,給銀行帶來(lái)了處罰。

  總結(jié)以上違規(guī)原因,我們可以采取一些措施,防范日常工作中的疏漏。

  第一、組織員工學(xué)習(xí)外管文件,及時(shí)更新知識(shí)庫(kù),查漏補(bǔ)缺。銀行外匯業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部可以定期抽時(shí)間組織員工進(jìn)行外匯知識(shí)學(xué)習(xí),對(duì)疑難問(wèn)題進(jìn)行討論。對(duì)外可以積極參加外匯管理局、自律機(jī)制等機(jī)構(gòu)組織的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。只有了解熟悉外管文件,才能在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)有法可以依,事半功倍。

  第二、落實(shí)貫徹展業(yè)三原則,“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”,這也是銀行自身業(yè)務(wù)開(kāi)展的基本要求。提高外匯業(yè)務(wù)人員的盡職審查的主動(dòng)性和自覺(jué)性。遇到不熟悉的客戶,多問(wèn)一些相關(guān)情況,了解企業(yè)的情況、了解企業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展的背景以及真實(shí)性。對(duì)企業(yè)提供的單證,做到嚴(yán)格仔細(xì)審核,越是常規(guī)的業(yè)務(wù),越是不能大意、不能忽視,必須筆筆審核清楚,防止疏漏。

  第三、完善內(nèi)部流程管理。銀行應(yīng)該對(duì)各類(lèi)外匯業(yè)務(wù)事前、事中、事后全過(guò)程制定明確具體的要求,員工之間分工明確,經(jīng)辦復(fù)核職責(zé)明確。外匯業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)時(shí),按照既定流程辦理每筆業(yè)務(wù),提高了辦事效率。明確的職責(zé)分工,可以提高業(yè)務(wù)員的辦理業(yè)務(wù)熟練度,提高業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確率。

外匯自查報(bào)告2

  根據(jù)國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)(20xx年)〗的通知(匯綜發(fā)〔20xx〕71號(hào))文件的精神和市分行要求,我支行高度重視,認(rèn)真開(kāi)展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,根據(jù)要求對(duì)照考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自查,現(xiàn)匯報(bào)如下:

  我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。

  1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面:

  我支行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)執(zhí)行個(gè)人結(jié)售匯管理辦法。

  2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面:

  我支行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表,且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性;辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整,對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理;

  3、內(nèi)控制度方面:

  我支行積極參加外匯培訓(xùn),宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

外匯自查報(bào)告3

  XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實(shí)施方案的要求,對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報(bào)如下:

  1、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上:

  個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確,外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位;開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場(chǎng)準(zhǔn)入流程正確,備案材料齊全,無(wú)未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營(yíng)的違規(guī)情況;開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備,個(gè)人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。

  2、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上:

  網(wǎng)點(diǎn)已設(shè)置個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識(shí),網(wǎng)點(diǎn)信息變更或停辦個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行了備案,不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價(jià)格優(yōu)惠的違規(guī)情況,不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯,規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為,客戶是憑有效身份證件來(lái)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),購(gòu)匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金,按規(guī)定辦理個(gè)人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù),是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項(xiàng)目下的個(gè)人結(jié)售匯、超年度總額個(gè)人結(jié)售匯、超額個(gè)人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)(網(wǎng)點(diǎn)無(wú)此類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)生),按規(guī)定先在外管個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢、錄入,錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確,個(gè)人結(jié)售匯錯(cuò)賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理(網(wǎng)點(diǎn)無(wú)發(fā)生此類(lèi)業(yè)務(wù))

  3、個(gè)人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理:

  已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù),存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制,超過(guò)的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為,非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

  4、個(gè)人外匯匯款管理情況:

  境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制,超過(guò)限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù),境外匯出匯款不存在個(gè)人直接到境外證券信托戶的·匯款,境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

  5、對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)管理情況:

  跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎(chǔ)信息申報(bào),境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購(gòu)匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過(guò)境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報(bào)信息的申報(bào),柜員對(duì)客戶填寫(xiě)的申報(bào)信息有進(jìn)行審核,其申報(bào)內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致,無(wú)錯(cuò)申報(bào)、漏申報(bào)現(xiàn)象

外匯自查報(bào)告4

  Xxx外匯管理局:

  根據(jù)?國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)?銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)(20xx年)?的通知?(匯綜發(fā)?20xx?71號(hào))文件的精神,我支行認(rèn)真開(kāi)展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,按時(shí)完成了各項(xiàng)考核任務(wù),現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

  一、我行外匯考核工作的開(kāi)展情況

 。ㄒ唬┘訌(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),明確外匯考核工作要求。根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責(zé),要求各外匯業(yè)務(wù)人員,對(duì)照考核內(nèi)容,配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。

 。ǘ┘訌(qiáng)宣傳指導(dǎo),提升銀行對(duì)外匯考核工作的認(rèn)識(shí)。 由于支行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)不久,外匯從業(yè)人員對(duì)外匯業(yè)務(wù)有所生疏,通過(guò)認(rèn)真開(kāi)展自查開(kāi)作,對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改,從而進(jìn)一步加深對(duì)外匯業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)。

  二、我行開(kāi)展自查自評(píng)工作情況

  從本次考核結(jié)果看,我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。

  (一)業(yè)務(wù)合規(guī)方面:由于支行開(kāi)辦對(duì)公外匯業(yè)務(wù)不久,到目前為止我只涉及到A類(lèi)企業(yè)的貨物貿(mào)易類(lèi)資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國(guó)家外匯管理局決定試點(diǎn)改革貨物

  貿(mào)易外匯管理制度,我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點(diǎn)政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過(guò)國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)辦理收支申報(bào)的,我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說(shuō)明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn),并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報(bào)后,核對(duì)企業(yè)申報(bào)的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點(diǎn)指引實(shí)施細(xì)則?第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入,對(duì)于兩者不一致的,我支行及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)赝鈪R局。

 。ǘ⿺(shù)據(jù)質(zhì)量方面:我支行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負(fù)責(zé)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)以及每月及時(shí)向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表,且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性;對(duì)新開(kāi)立的外匯賬戶及時(shí)向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局報(bào)送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù);辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整,對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理;

 。ㄈ﹥(nèi)控制度方面:我支行積極參加外匯培訓(xùn),宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

  三、存在的問(wèn)題及整改方案:

  由于支行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)不久,目前暫無(wú)存在什么問(wèn)題。

  四、根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局要求,我支行積極落實(shí)“外匯價(jià)值平臺(tái)建設(shè)”工作的建設(shè),重點(diǎn)推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù),但由于開(kāi)辦時(shí)間較短,暫無(wú)具體數(shù)據(jù)。

外匯自查報(bào)告5

  xx銀行基礎(chǔ)金融服務(wù)情況匯報(bào)xx銀行轄內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè),其中:農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)x個(gè),城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè),從業(yè)人員x人。根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)要求,我行對(duì)轄內(nèi)基礎(chǔ)金融“村村通”服務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)查,現(xiàn)匯報(bào)如下:

  一、基本情況

  截止9月末,我行在轄內(nèi)x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共布放自助取款機(jī)x臺(tái)、存取款一體機(jī)x臺(tái);布放POS機(jī)x臺(tái),其他機(jī)具x臺(tái),其中:助農(nóng)取款服務(wù)機(jī)具x臺(tái),自助機(jī)具到村覆蓋率x%,累計(jì)辦理查詢、存取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。全行累計(jì)發(fā)行福祥卡x萬(wàn)張,拓展手機(jī)銀行用戶x戶,網(wǎng)上銀行用戶x戶,累計(jì)辦理各項(xiàng)查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。累計(jì)代理發(fā)放各項(xiàng)涉農(nóng)補(bǔ)貼x萬(wàn)筆、金額x萬(wàn)元。

  二、主要做法

 。ㄒ唬╊I(lǐng)導(dǎo)重視,統(tǒng)籌安排作為服務(wù)農(nóng)村金融的主力軍,xx銀行堅(jiān)持“改制不改向、更名不改姓”,始終堅(jiān)持立足農(nóng)村、支持農(nóng)業(yè)、服務(wù)農(nóng)業(yè)的“三農(nóng)”服務(wù)理念,董事會(huì)下設(shè)成立了專(zhuān)門(mén)的三農(nóng)發(fā)展規(guī)劃委員會(huì),統(tǒng)籌安排農(nóng)村金融服務(wù)工作。

 。ǘ╅_(kāi)展宣傳,穩(wěn)步推進(jìn)近年來(lái),我行先后開(kāi)展了送金融知識(shí)下鄉(xiāng)宣傳活動(dòng)x場(chǎng)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)推廣宣傳x次、金融知識(shí)進(jìn)校園專(zhuān)題活動(dòng)x次;舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進(jìn)x銀行、xx有禮助學(xué)活動(dòng)等宣傳x場(chǎng);在x個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布放宣傳展臺(tái)x份、業(yè)務(wù)宣傳資料x(chóng)余份,對(duì)轄內(nèi)基礎(chǔ)金融服務(wù)進(jìn)行了廣泛宣傳和推廣。

 。ㄈ┖侠硪(guī)劃,拓展服務(wù)年初,我行就對(duì)轄內(nèi)布放自助設(shè)備及自助機(jī)具進(jìn)行了合理規(guī)劃,對(duì)金融服務(wù)空白區(qū)域及部分農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)布放自助機(jī)具情況進(jìn)行了摸底統(tǒng)計(jì)。截止9月末,我行在xx社區(qū)、xx園區(qū)增設(shè)自助銀行x個(gè),計(jì)劃布放自助存取款機(jī)具x臺(tái),在各近郊農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)增加在行式自助取款機(jī)x臺(tái),可為轄內(nèi)x萬(wàn)余戶農(nóng)戶提供方便快捷的金融服務(wù)。

  三、存在不足

 。ㄒ唬┺r(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)是一項(xiàng)綜合性的工作,涉及到多方面要規(guī)劃、推動(dòng)、落實(shí)。目前我行轄內(nèi)仍有xx、xx、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

  (二)業(yè)務(wù)宣傳力度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。作為全市網(wǎng)點(diǎn)最多的金融機(jī)構(gòu),我行在業(yè)務(wù)宣傳上做了大量工作,但仍有部分村組未覆蓋到,今后我行將進(jìn)一步加強(qiáng)進(jìn)村入戶的業(yè)務(wù)宣傳。

 。ㄈ┢栈萁鹑诜⻊(wù)能力有待進(jìn)一步提升。改制后的x銀行,開(kāi)展普惠金融的責(zé)任更大,我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機(jī)銀行等新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品,在此基礎(chǔ)上,將推出xx、xx等產(chǎn)品,進(jìn)一步豐富金融產(chǎn)品服務(wù)普惠金融。

  銀行外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告

  關(guān)于對(duì)外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進(jìn)行自查和整改情況的匯報(bào)省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組:接到省分局內(nèi)控檢查通知后,我局首先組織人員開(kāi)展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作,目前此項(xiàng)工作已基本結(jié)束,現(xiàn)將主要情況報(bào)告如下:

  一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況匯報(bào)20xx年,省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對(duì)我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查,針對(duì)存在的問(wèn)題,下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見(jiàn)書(shū)》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見(jiàn)書(shū)》后,主管局長(zhǎng)非常重視,專(zhuān)門(mén)召開(kāi)外匯管理科全體人員會(huì)議,要求認(rèn)真對(duì)待檢查意見(jiàn),研究整改方案,落實(shí)整改責(zé)任,并制定了具體的措施,要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整改完畢。針對(duì)20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)的工作崗位職責(zé)”問(wèn)題,檢查結(jié)束后,我局立即制定了局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)崗位責(zé)任制,并將其充實(shí)到制度匯編中。針對(duì)“國(guó)際收支(綜合、科技)和經(jīng)常項(xiàng)目各項(xiàng)制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時(shí)缺少目錄”問(wèn)題,我局組織全體人員重新校對(duì)了制度匯編,對(duì)制度中不完善的內(nèi)容進(jìn)行了完善,同時(shí)附加了目錄。

  二、對(duì)20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報(bào)20xx年10月8日-10日,我局主管局長(zhǎng)和外匯科正副科長(zhǎng)通過(guò)實(shí)地核查方式,對(duì)中心支局20xx年1月-20xx年9月的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況;對(duì)各類(lèi)報(bào)表進(jìn)行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對(duì);對(duì)已辦結(jié)的各類(lèi)業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復(fù)審;對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作流程進(jìn)行了復(fù)查核實(shí)。

  (一)業(yè)務(wù)辦理情況1.出口收匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷(xiāo)單、注銷(xiāo)登記薄等,認(rèn)真完整做好登記;對(duì)核銷(xiāo)單實(shí)行入保險(xiǎn)柜雙人妥善管理,沒(méi)有丟失現(xiàn)象發(fā)生;對(duì)由于各種原因作廢的核銷(xiāo)單及時(shí)作好登記并在“中國(guó)電子口岸”上注銷(xiāo);在具體辦理出口收匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)操作中,能?chē)?yán)格按操作規(guī)程辦理,操作規(guī)范,單證資料齊全;能按規(guī)定及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表,不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象;根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類(lèi)保管各類(lèi)資料,核銷(xiāo)資料、報(bào)表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。 2.進(jìn)口付匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范,付匯核銷(xiāo)資料及單證齊全;及時(shí)、完整打印報(bào)關(guān)單電子底帳,確保了報(bào)關(guān)單的真實(shí)有效;能及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)各類(lèi)進(jìn)口付匯核銷(xiāo)報(bào)表,無(wú)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。

  3.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過(guò)“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”對(duì)因私購(gòu)結(jié)匯進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控;按時(shí)上報(bào)“個(gè)人結(jié)售匯報(bào)表和報(bào)告。

  4.外商投資業(yè)務(wù)。核準(zhǔn)件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準(zhǔn)專(zhuān)用章的使用均建立了相應(yīng)登記簿,認(rèn)真完整進(jìn)行詳細(xì)記載;核準(zhǔn)件及核準(zhǔn)專(zhuān)用章嚴(yán)格實(shí)行雙人分管,核準(zhǔn)件與IC卡嚴(yán)格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險(xiǎn)柜管理,并按期對(duì)庫(kù)存情況進(jìn)行盤(pán)點(diǎn),無(wú)丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中,嚴(yán)格按規(guī)定要求填制“資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”,由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)審核,認(rèn)真上機(jī)操作,換人復(fù)核,操作手續(xù)規(guī)范;外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類(lèi)建檔,妥善保管。

  5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時(shí)做到審核資料齊全,操作規(guī)范。

  6.國(guó)際收支。對(duì)國(guó)際收支形勢(shì)按月、季進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析并形成報(bào)告上報(bào)分局。 7.外匯統(tǒng)計(jì)。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作制度,并按旬、月報(bào)送報(bào)表,能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤,沒(méi)有錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)情況發(fā)生;統(tǒng)計(jì)報(bào)表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂,并妥善保管。

  8.現(xiàn)場(chǎng)檢查。程序合法,實(shí)體處理得當(dāng),檔案資料完整規(guī)范。

  9.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng),不定期監(jiān)測(cè)可疑數(shù)據(jù),定期上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告。

  (二)內(nèi)控建設(shè)工作責(zé)任落實(shí)情況1.注重制度建設(shè)與責(zé)任落實(shí)相結(jié)合。多年來(lái),我們局始終把制度建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實(shí)施,形成了分管局長(zhǎng)主管抓,部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)抓,崗位人員具體負(fù)責(zé),一級(jí)抓一級(jí),層層落實(shí)。

  2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi),我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作:

  一是完善了包括部門(mén)職責(zé)、崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)分工。

  二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時(shí)修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國(guó)家外匯管理局行政許可項(xiàng)目表》修訂后,我中心支局根據(jù)新的行政許可項(xiàng)目及設(shè)立依據(jù)等,及時(shí)對(duì)公示內(nèi)容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷(xiāo)制度改革后,我中心支局對(duì)原有的進(jìn)口核銷(xiāo)內(nèi)控制度進(jìn)行了更新修訂,為進(jìn)口核銷(xiāo)改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。

  (三)風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急管理措施1.重大事項(xiàng)決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會(huì)。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項(xiàng)處理方面,我們通過(guò)案件查處審議委員會(huì)進(jìn)行集體審議做出決定。

  2.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,執(zhí)行操作規(guī)程。同時(shí),針對(duì)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)部位,制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施及責(zé)任表。

  3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定,部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)按月對(duì)崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查,局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。

  4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級(jí)職責(zé)權(quán)限明確,我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定,對(duì)業(yè)務(wù)審批處理事項(xiàng)按權(quán)限進(jìn)行了授權(quán)。對(duì)不同層級(jí)的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式,進(jìn)行了嚴(yán)格劃分,對(duì)權(quán)限劃分事項(xiàng)或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。

  5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約,對(duì)不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離,印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。

  6.重要事項(xiàng)報(bào)告方面。重要事項(xiàng)、重大差錯(cuò)和事故按有關(guān)規(guī)定及時(shí)做到上報(bào)。 7.應(yīng)急方案制定方面。對(duì)于突發(fā)事件或緊急情況,制定了應(yīng)急預(yù)案,預(yù)案涵蓋了對(duì)突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測(cè)預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評(píng)估等內(nèi)容;并結(jié)合情況適時(shí)演練,能夠及時(shí)預(yù)警并反應(yīng),保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。通過(guò)這次內(nèi)控自查,一方面,進(jìn)一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程,另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識(shí)到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查為契機(jī),提高內(nèi)控自律意識(shí),進(jìn)一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理,提高履行職責(zé)效能,使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規(guī)范化、程序化。

外匯自查報(bào)告6

  根據(jù)聯(lián)社的安排,我社客戶身份證信息聯(lián)網(wǎng)核查情況進(jìn)行了自查,取得了一定的成效,F(xiàn)就這項(xiàng)工作具體的開(kāi)展情況報(bào)告如下:

  一、認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。

  我社及時(shí)組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了聯(lián)社《關(guān)于客戶身份證信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)上線運(yùn)行情況的通報(bào)》及《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)補(bǔ)充規(guī)定的通知》,尤其是讓職工做到心中有制度,開(kāi)展有措施。為了確保此次自查情況的健康開(kāi)展,我社成立了專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,組長(zhǎng)XXX,成員為班子其它成員。由X

  二、精心安排部署,全力落實(shí)自查工作。

  結(jié)合我社實(shí)際,自查工作具體開(kāi)展如下:一是對(duì)系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)流水信息進(jìn)行自查,單筆業(yè)務(wù)包括審查客戶證件、影像拍攝、信息登記、打印核查結(jié)果等步驟。二是對(duì)代核查是否辦理及時(shí)進(jìn)行了核查;三是對(duì)客戶身份影像質(zhì)量進(jìn)行核查,客戶身份影像資料包括柜員拍攝的客戶身份證正面、反面、佐證證件、客戶環(huán)境等影像。要求內(nèi)勤進(jìn)行交叉核查,以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,為此項(xiàng)業(yè)務(wù)健康開(kāi)展創(chuàng)造條件。

  三、存在問(wèn)題

  通過(guò)自查,我社客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理基本規(guī)范,達(dá)到了聯(lián)社關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查的相關(guān)政策要求?蛻袈(lián)網(wǎng)核查城區(qū)營(yíng)業(yè)室共計(jì)20 筆,全部為身份證原件,2筆未認(rèn)定屬核實(shí)身份證真?zhèn)螣o(wú)影像資料,17筆圖像清晰,1筆圖像不清晰。八一分社共計(jì)19筆,全部為身份證原件,2筆未認(rèn)定屬核實(shí)身份證真?zhèn)螣o(wú)影像資料,16筆圖像清晰,1筆代理人代理人辦理業(yè)務(wù),只拍了代理人的照片,所以導(dǎo)致留存的身份信息和影像資料不符。

  四、存在問(wèn)題的原因及解決措施

  我社職工在影像資料的拍攝過(guò)程中,由于操作人員拍攝影像資料沒(méi)有使用四檔拍攝,營(yíng)業(yè)大廳光線不夠明亮,導(dǎo)致客戶環(huán)境影像資料模糊。經(jīng)過(guò)分析,我社召開(kāi)了會(huì)議,拿出 解決問(wèn)題的辦法。一是加強(qiáng)培訓(xùn),提高職工辦理業(yè)務(wù)的技能;二是增加營(yíng)業(yè)大廳的采光設(shè)施,提高亮度。相信經(jīng)過(guò)整改,此項(xiàng)工作會(huì)取得圓滿的進(jìn)展。 在今后的工作中,我社會(huì)認(rèn)真地把這項(xiàng)工作繼續(xù)開(kāi)展下去,盡力使這項(xiàng)工作達(dá)到省聯(lián)社的要求,

外匯自查報(bào)告7

  一、 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的.開(kāi)展情況〔檢查組織實(shí)施情況、總體完成情況等〕

  根據(jù)分行要求,我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細(xì)條目對(duì)本支行 20xx年全年個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。此次檢查的重點(diǎn)是外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性,外管政策的執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務(wù)資料、臺(tái)帳登記和保管的完整性。

  二、 整改基本情況〔整改工作組織實(shí)施情況、總體完成情況及整改完成率等〕;

  對(duì)于個(gè)人收付匯業(yè)務(wù),我支行能夠自覺(jué)審核是否符合外管政策規(guī)定,對(duì)不符合規(guī)定的做退匯處理。對(duì)于個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù),經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行購(gòu)匯資格審查并留存材料,按照“審售分離”的原則操作,逐筆錄入外管局個(gè)人購(gòu)匯系統(tǒng)。

  對(duì)所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時(shí)錄入國(guó)際收支申報(bào)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng),錄入的數(shù)據(jù)也比較準(zhǔn)確。

  三、 違規(guī)情況的歸類(lèi)分析〔對(duì)違規(guī)情況進(jìn)行歸類(lèi)分析成因〕;

  1. 一筆個(gè)人外幣劃轉(zhuǎn)(金額USD20xx)非同名賬戶且非直系親屬轉(zhuǎn)帳,在操作中疏忽大意,不符合外管規(guī)定。

  2. 部分柜員在錄入外管局個(gè)人結(jié)售匯管理系統(tǒng)及DCC操作系統(tǒng)時(shí)對(duì)于交易主體屬性、款項(xiàng)來(lái)源或用途的選擇不規(guī)范,不能準(zhǔn)確反映交易性質(zhì)。

  3. 個(gè)人存取外幣現(xiàn)金累計(jì)超限額的情況沒(méi)有發(fā)生,但是操作不規(guī)

  范,未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。

  4. 未設(shè)立查詢和退匯登記簿,已經(jīng)補(bǔ)設(shè)。

  四、 未完成整改的情況〔對(duì)未完成的整改問(wèn)題歸類(lèi)說(shuō)明原因〕;

  五、 其他需要說(shuō)明的情況;

  六、 現(xiàn)行個(gè)人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及政策建議。 由于外管政策經(jīng)常會(huì)有較大變動(dòng),而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動(dòng),造成了對(duì)政策理解不夠及時(shí)和準(zhǔn)確。

外匯自查報(bào)告8

  我行對(duì)20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報(bào)如下:

 。ā﹪(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)

  20xx年下半年期間共發(fā)生國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)3筆,其中個(gè)人收匯1筆,共7045美元,公司收匯2筆,共709377美元,個(gè)人付匯1筆,共154美元,公司付匯7筆,共23459xx.29美元,總計(jì)3062489.29美元。

  1、國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)要素準(zhǔn)確、齊全,要素包括:交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額(包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額)、收付款人名稱、個(gè)人身份證號(hào)碼、收付款賬號(hào)、對(duì)方收付款人名稱、常駐國(guó)家(地區(qū))名稱及代碼、申報(bào)日期、結(jié)算方式等各項(xiàng)信息。

  2、單位基本情況表要素準(zhǔn)確、齊全,具體包括:組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類(lèi)型、行業(yè)屬性、常駐國(guó)家(地區(qū))、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、外方投資者國(guó)別、住處/營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、所屬外匯局等。

  3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)傳輸基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息。

  4、國(guó)際收支申報(bào)信息能夠做到完整齊全,未錯(cuò)誤刪除申報(bào)單、按照規(guī)定及時(shí)報(bào)送外管局、按規(guī)定備份。

 。ǘ┙Y(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計(jì)

  20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆,公司結(jié)售匯7筆,共4891048.24美元。

  1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過(guò)外匯局審批或備案,支行基本具備開(kāi)辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。

  2、未發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易。

  3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

  4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案,按照規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí),對(duì)授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)的管理基本到位。

  5、對(duì)客戶美元掛牌匯價(jià)符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定,對(duì)議定客戶(如大額客戶、重點(diǎn)客戶等)的美元實(shí)際結(jié)算價(jià)不存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況。

  6、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確和完整。包括:是否按照規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送數(shù)據(jù);統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確,主要包括:幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目分類(lèi)等;是否存在報(bào)表漏報(bào)情況,如新準(zhǔn)入數(shù)據(jù)不符;向外匯局報(bào)送遠(yuǎn)期(含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù))、掉期(含貨幣掉期)、期權(quán)(含期權(quán)組合)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時(shí)、準(zhǔn)確等。

 。ㄈ┴浳镔Q(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。

  20xx年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆,業(yè)務(wù)總金額23459xx.29美元。

  1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯。

  2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其外匯收支的一致性。

  3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶;不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。

  4、未發(fā)生B類(lèi)、C類(lèi)企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。

  5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。

 。ㄋ模┓⻊(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)

  20xx年下半年共發(fā)生2筆,金額538.48美元。

  按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實(shí)性審核義務(wù),包括:是否按規(guī)定審核相關(guān)單證,是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注,是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。

  (五)保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)未發(fā)生保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。

 。﹤(gè)人外匯業(yè)務(wù)

  20xx年下半年共發(fā)生個(gè)人外匯業(yè)務(wù)2筆,金額共7199美元。

  1、獲批合規(guī)開(kāi)辦各項(xiàng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。

  2、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準(zhǔn),與匯款機(jī)構(gòu)、電子商務(wù)平臺(tái)合作開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。

  3、嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核,并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查,不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。

  4、能規(guī)范和準(zhǔn)確地運(yùn)用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù),包括:是否按規(guī)定接入系統(tǒng),并按照業(yè)務(wù)流程通過(guò)系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù);是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù);是否按照規(guī)定將個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng);錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整,出現(xiàn)錯(cuò)誤是否按規(guī)定進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理;是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。

  5、采取有效措施保證工作人員對(duì)個(gè)人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握;能對(duì)異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性,及時(shí)將發(fā)現(xiàn)問(wèn)題報(bào)告外匯局,并進(jìn)行有效處理。

  (七)資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)

  未發(fā)生資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。

外匯自查報(bào)告9

  為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國(guó)際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容,同時(shí)也加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)的管理工作,確保國(guó)際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行,根據(jù)要求對(duì)我行20××年度及20××年度的外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行一次自查。自查工作情況匯報(bào)如下:

  1、總體情況介紹

  我分行自開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)以來(lái)執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位,確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。

  1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面:我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

  2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面:我行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表,且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性;辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整,對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理;

  3、內(nèi)控制度方面:我行積極參加外匯>培訓(xùn),宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

  2、自查相關(guān)內(nèi)容

  我行于20××年4月28日對(duì)20××年1月1日-20××年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中:

  1、出口收匯業(yè)務(wù):在20××年出口收匯4筆,總金額為:USD13833.12,全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng),我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)4筆,客戶已全部簽收。20××年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

  2、結(jié)售匯業(yè)務(wù):20××年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆,總金額為USD13833.12元:售匯業(yè)務(wù)15筆,總金額為USD1344270.00:20××年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù),售匯業(yè)務(wù)4筆,總金額為USD1947557.63:結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯,無(wú)其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度,業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理,手續(xù)齊全。

  3、境外匯款業(yè)務(wù):20××年境外匯款15筆,總金額為:USD1344270.00,20××年境外匯款3筆,總金額為:USD456324.00,所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

  4、對(duì)外付款/承兌通知書(shū)業(yè)務(wù):20××年對(duì)外付款3筆,總金額為USD154400.00,

  20××年對(duì)外付款1筆,金額為:USD1491233.63,并為其辦理海外代付業(yè)務(wù),以上都為信用證項(xiàng)下付款,款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào),申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

  3、落實(shí)整改情況

  本次自查,總體情況較好,今后,我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn),規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行,以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

外匯自查報(bào)告10

  根據(jù)上級(jí)《關(guān)于教育事業(yè)重要統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)自查的通知》要求,為了積極配合此次教育事業(yè)統(tǒng)計(jì)核對(duì)工作,我校依照教育局的安排部署,成立了自檢領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)我校的教育統(tǒng)計(jì)情況進(jìn)行了全面檢查,通過(guò)檢查,小組成員一致以為符合上級(jí)文件要求的標(biāo)準(zhǔn),F(xiàn)將我校自檢自查情況報(bào)告以下:

  1、我校嚴(yán)格依照教育局的同一要求,認(rèn)真組織相干職員學(xué)習(xí)落實(shí)上級(jí)關(guān)于展開(kāi)教育事業(yè)重要統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)核對(duì)的通知。

  2、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)職員的管理。我們由專(zhuān)人具體負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)工作,數(shù)據(jù)內(nèi)外一致,不走樣,不參水份。同時(shí),積極安排統(tǒng)計(jì)職員參加中心校組織的報(bào)表統(tǒng)計(jì)培訓(xùn),不斷提升統(tǒng)計(jì)職員的工作能力,增強(qiáng)其責(zé)任心與使命感。

  3、進(jìn)步統(tǒng)計(jì)工作的效力。我們?yōu)榻y(tǒng)計(jì)員配備了兼用計(jì)算機(jī),實(shí)行了聯(lián)網(wǎng),為了確保數(shù)據(jù)的正確,我們購(gòu)置了移動(dòng)硬盤(pán),對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行保存,為統(tǒng)計(jì)員配備了U盤(pán),方便數(shù)據(jù)的上報(bào),減少和杜盡了虛報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)等現(xiàn)象的發(fā)生。

  4、建立了檔案室,制定了《xx小學(xué)學(xué)生學(xué)籍管理制度》和學(xué)籍管理工作流程圖,建立了學(xué)生檔案,建立了教職工花名冊(cè),并且適時(shí)更新。建立了統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳,實(shí)行文本檔案和電子臺(tái)帳同步管理。

  5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)管理與維護(hù)。我們要求統(tǒng)計(jì)員要常常與中心校負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)的工作職員進(jìn)行溝通,及時(shí)上報(bào)各類(lèi)數(shù)據(jù)的變動(dòng)情況,發(fā)現(xiàn)題目及時(shí)訂正修改,確保了學(xué);砼c上報(bào)的數(shù)據(jù)庫(kù)相一致。

  以上是對(duì)我校教育數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)情況所進(jìn)行的檢查情況,雖然我們依照上級(jí)要求做了基礎(chǔ)性的工作,但是依照統(tǒng)計(jì)法的要求,我們?cè)谝?guī)范性、科學(xué)性、正確性上還存在一定的不足,按教育局和上級(jí)行政主管部分要求還有間隔,我們決心借助這次教育事業(yè)統(tǒng)計(jì)核對(duì)工作的時(shí)機(jī),進(jìn)一步完善我們的工作,從而使我校的教育統(tǒng)計(jì)工作做到規(guī)范科學(xué)。

外匯自查報(bào)告11

  為進(jìn)一步強(qiáng)化管理、規(guī)范操作、防控風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)健 康有序發(fā)展,我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳開(kāi)展商 業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查工作的通知》 (晉銀監(jiān)辦〔20xx〕191 號(hào)) 的要求,對(duì)我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如 下

  一、保險(xiǎn)代理人資格,我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險(xiǎn)代理 資格。這樣不利于我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展。

  二、銷(xiāo)售及宣傳情況,經(jīng)過(guò)檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險(xiǎn)銷(xiāo)售過(guò)程中存 在誤導(dǎo)行為,在銷(xiāo)售過(guò)程中未擅自增加保險(xiǎn)責(zé)任、金額。宣傳方式主 要為營(yíng)業(yè)柜臺(tái)宣傳,無(wú)違反相關(guān)規(guī)定行為。

  三、財(cái)務(wù)方面,經(jīng)對(duì)保險(xiǎn)財(cái)務(wù)憑證的檢查,暫無(wú)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。

  存在的問(wèn)題

  一、應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置懸掛《保險(xiǎn)代理許可證》 。

  二、應(yīng)在銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品的柜臺(tái)設(shè)置明顯標(biāo)志。

  三、應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置張貼我社制定的意外保險(xiǎn)投保提示。

  四、應(yīng)由持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》的工作人員從事保 險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售工作。

  信用社

  二 0xx年八月二十七日

外匯自查報(bào)告12

 。ㄒ唬﹛x銀行成立以來(lái),在xx黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我行認(rèn)真落實(shí)xx一系列工作部署和要求,努力克服經(jīng)濟(jì)環(huán)境趨緊、貨幣信貸政策收縮和“金融脫媒”加劇、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈等不利因素,以及新舊體制轉(zhuǎn)換過(guò)程中所遇到的諸多問(wèn)題,迎難而上,積極作為,各項(xiàng)業(yè)務(wù)保持了持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展,現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下:

  一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況——存款在逆境中保持了一定增長(zhǎng)。11月末,各項(xiàng)存款余額xx萬(wàn)元,較年初增加xx萬(wàn)元,剔除轉(zhuǎn)股金因素,實(shí)際比年初增加xx萬(wàn)元!J款營(yíng)銷(xiāo)不力局面得到一定改觀。xx銀行成立后,我們將執(zhí)行國(guó)家調(diào)控政策與積極擴(kuò)大投放相結(jié)合,11月末,各項(xiàng)貸款余額xx萬(wàn)元,較年初增加xx萬(wàn)元,同比少增xx萬(wàn)元,存貸比為xx%!涣假J款壓降取得一定成效。11月末,五級(jí)分類(lèi)不良貸款余額為xx萬(wàn)元,較年初下降xx萬(wàn)元,不良貸款占比為xx%,較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)!脚c自身對(duì)比出現(xiàn)較大增長(zhǎng)。11月末,實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入xx萬(wàn)元,同比增加xx萬(wàn)元,支出xx萬(wàn)元,同比增加xx萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)xx萬(wàn)元,同比增加xx萬(wàn)元,增幅xx%,主要是下半年貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展,市場(chǎng)環(huán)境較好,大幅增加收入!黝(lèi)監(jiān)管指標(biāo)穩(wěn)步提高。至11月末,資本充足率達(dá)到xx%,超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為xx%,超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn);撥備充足率達(dá)到xx%,超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn)。

  二、圍繞目標(biāo),狠抓落實(shí),業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步發(fā)展全面審視各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況,回顧xx銀行成立以來(lái)的各項(xiàng)工作,主要做了以下幾方面的工作:

 。ㄒ唬┐罅﹂_(kāi)展資金組織工作。xx銀行成立后,為充分調(diào)動(dòng)全員的工作積極性,首先從考核機(jī)制入手,班子成員身先士卒,徹底扭轉(zhuǎn)存款增長(zhǎng)乏力的不利局面。一是細(xì)化任務(wù)指標(biāo),完善考核機(jī)制。加大存款考核得分在全年中的權(quán)重,并嚴(yán)格考核,按月兌現(xiàn),調(diào)動(dòng)存款組織工作的積極性。

  二是積極拓展門(mén)市業(yè)務(wù)。通過(guò)開(kāi)展規(guī)范服務(wù)、實(shí)施全員營(yíng)銷(xiāo)、加大優(yōu)質(zhì)客戶公關(guān)、加強(qiáng)協(xié)理員存款管理、增加自助服務(wù)設(shè)施等措施,加大存款組織力度,積極搶占城鄉(xiāng)市場(chǎng)。三是加強(qiáng)調(diào)度分析。對(duì)存款持續(xù)下降及短期內(nèi)出現(xiàn)大幅下降的單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見(jiàn)談話,對(duì)約見(jiàn)談話后一定時(shí)期內(nèi)存款工作仍沒(méi)有起色的單位,進(jìn)行誡勉談話,強(qiáng)化存款工作的監(jiān)督指導(dǎo),推動(dòng)存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。

 。ǘ┘哟笮刨J有效投放力度。為有效的優(yōu)化信貸投向,確保貸款穩(wěn)定增長(zhǎng),我行積極調(diào)整貸款結(jié)構(gòu),加大個(gè)人信貸投放力度,在維護(hù)老客戶的同時(shí),加強(qiáng)新客戶的開(kāi)發(fā)工作,堅(jiān)決遏制優(yōu)質(zhì)客戶逐步流失現(xiàn)象,使信貸結(jié)構(gòu)趨于合理。一是加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理。堅(jiān)持把貸款作為吃飯工程來(lái)抓,不斷加強(qiáng)信貸精細(xì)化管理,加大貸款營(yíng)銷(xiāo)力度,推動(dòng)了貸款規(guī)模的均衡、穩(wěn)步增長(zhǎng)。

  二是穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村信用工程建設(shè)和企業(yè)評(píng)級(jí)授信工作。開(kāi)展了信用工程建設(shè)推進(jìn)活動(dòng),把信用工程建設(shè)情況納入年度經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核,實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子、部室包片推進(jìn)機(jī)制,按月檢查、督導(dǎo)。11月底,新評(píng)定信用戶xx戶,授信總額xx萬(wàn)元,信用村xx個(gè),新增信用戶持證比例達(dá)到xx%,三是擴(kuò)大實(shí)體貸款有效投放。圍繞城鄉(xiāng)一體化發(fā)展和自主創(chuàng)業(yè)活動(dòng),加大信貸產(chǎn)品創(chuàng)新和貸款營(yíng)銷(xiāo)。

 。ㄈ┣袑(shí)加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。今年以來(lái),我行班子以規(guī)范信貸行為,提高信貸管理質(zhì)量為工作重點(diǎn),采取了一系列整頓信貸秩序,降低信貸風(fēng)險(xiǎn)的措施。一是加大考核獎(jiǎng)懲力度。增加不良貸款指標(biāo)考核分值,除“五級(jí)分類(lèi)不良貸款下降額”指標(biāo)外,將“非應(yīng)計(jì)貸款下降額”、“表外不良貸款清收額”指標(biāo)完成情況納入對(duì)支行負(fù)責(zé)人的目標(biāo)考核,加大對(duì)不良貸款清收的獎(jiǎng)懲考核力度;二是以非應(yīng)計(jì)貸款清收為重點(diǎn),加大非應(yīng)計(jì)貸款的清收處置。加強(qiáng)對(duì)新增非應(yīng)計(jì)貸款的即時(shí)分析、控制,對(duì)本金或利息逾期的應(yīng)計(jì)貸款以及7-12月份到期貸款進(jìn)行全面催收,加大利息收回和現(xiàn)金清收力度。11月份,我行針對(duì)不良貸款前清后增以及利息清收的情況,召開(kāi)不良貸款清收專(zhuān)題會(huì)議,在全轄開(kāi)展一次集中清收活動(dòng),活動(dòng)時(shí)間為兩個(gè)月,本次清收活動(dòng)下達(dá)xx萬(wàn)元清收計(jì)劃;積極開(kāi)展債務(wù)重組工作,努力壓降存量非應(yīng)計(jì)貸款。

  (四)努力提高綜合經(jīng)營(yíng)效益。深入開(kāi)展增收節(jié)支、節(jié)約挖潛活動(dòng),以提高盈利能力為核心、多提撥備,提高資金利用率,拓寬收入渠道,增加資本凈額,增強(qiáng)資本實(shí)力,消化歷史包袱,鞏固xx銀行改革成果。

  一是積極壓縮非生息資產(chǎn),提高資金收益。加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)算,合理限定庫(kù)存限額,全面清理應(yīng)收賬款,加大資金調(diào)劑和管理力度,積極開(kāi)展貨幣市場(chǎng)、同業(yè)拆借、票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買(mǎi)入返售等業(yè)務(wù),提高閑置資金利用水平,增加利息收入。

  二是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。開(kāi)通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),積極開(kāi)辦新農(nóng)保業(yè)務(wù),拓寬收入渠道。

  三是加強(qiáng)費(fèi)用管理,做好節(jié)支工作。深入開(kāi)展創(chuàng)建節(jié)約型企業(yè)活動(dòng),嚴(yán)控業(yè)務(wù)招待費(fèi)、宣傳費(fèi)用支出,嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)開(kāi)支審查審批程序,大力壓縮手續(xù)費(fèi)支出,堅(jiān)持費(fèi)用開(kāi)支向業(yè)務(wù)一線傾斜,優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)。x四、轉(zhuǎn)換機(jī)制,完善制度,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理以xx銀行成立為契機(jī),我行領(lǐng)導(dǎo)班子提出了轉(zhuǎn)換機(jī)制,完善法人治理架構(gòu),構(gòu)建一套良好的經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)營(yíng)機(jī)制,賦予xx銀行新發(fā)展內(nèi)涵的工作目標(biāo)。一是初步建立法人治理架構(gòu)。按照董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及經(jīng)營(yíng)班子各負(fù)其責(zé)、相互制衡的法人治理經(jīng)營(yíng)機(jī)制,制定了“三會(huì)”職責(zé)、議事規(guī)則等,以進(jìn)一步增強(qiáng)“三會(huì)”民主決策、接受監(jiān)督的意識(shí),確保了經(jīng)營(yíng)決策的科學(xué)、民主、高效。

  二是實(shí)行授權(quán)管理,董事長(zhǎng)對(duì)行長(zhǎng)授權(quán),行長(zhǎng)對(duì)基層行授權(quán),做到分級(jí)經(jīng)營(yíng),責(zé)任明確。

  三是按照“用制度管人,用制度約束人”的原則,加快對(duì)全行各個(gè)層面內(nèi)控制度的疏理,重新整理原有規(guī)章制度并加以完善,下半年我行共制定出臺(tái)涉及會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、信貸管理、信息科技、安全保衛(wèi)、風(fēng)險(xiǎn)管理、授權(quán)授信等各個(gè)方面的制度辦法,使各部門(mén)職責(zé)明確、各崗位有章可循,經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按章操作,基本形成了一整套科學(xué)健全、操作規(guī)范、管理嚴(yán)密、適合我行要求的內(nèi)控管理體系。

  四是做好明年業(yè)務(wù)規(guī)劃,由行長(zhǎng)帶頭,組織各科室精兵強(qiáng)將前往南方參觀學(xué)習(xí),學(xué)以致用,完善各項(xiàng)規(guī)章制度,此次學(xué)習(xí)活動(dòng)既是今年工作的內(nèi)在動(dòng)力,也是明年工作的加油站

  五、加強(qiáng)管理,狠抓落實(shí),合規(guī)意識(shí)漸入人心xx銀行成立后,結(jié)合制度建設(shè),班子成員充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)管理,狠抓制度落實(shí)的重要性,要求各部室加強(qiáng)督促、輔導(dǎo)、檢查,以保證制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性。

  一是加大新發(fā)生不良貸款的問(wèn)責(zé)力度。要求各職能部門(mén)加大對(duì)新發(fā)生的不良貸款的問(wèn)責(zé)力度和頻度,對(duì)不良貸款形成過(guò)程和結(jié)果進(jìn)行了問(wèn)責(zé),對(duì)不良貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了認(rèn)真評(píng)估,并提出相應(yīng)降低和化解風(fēng)險(xiǎn)意見(jiàn)。

  二是加大日常檢查監(jiān)督力度。通過(guò)加強(qiáng)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、信貸、信息科技、安全保衛(wèi)等的日常輔導(dǎo)檢查,以提高管理質(zhì)量和管理水平。按計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行了常規(guī)審計(jì)、飛行檢查、自助設(shè)備及離任專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)等四個(gè)主要的審計(jì)項(xiàng)目。

  六、率先垂范,轉(zhuǎn)變作風(fēng),行風(fēng)行貌煥然一新新任領(lǐng)導(dǎo)班子到xx銀行工作以來(lái),在加快改革、狠抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的前提下,我行領(lǐng)導(dǎo)班子把抓好干部員工隊(duì)伍的黨風(fēng)、行風(fēng)、規(guī)范化服務(wù)放在重要工作日程,深入開(kāi)展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)和規(guī)范化服務(wù)活動(dòng),為我行順利完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)提供了堅(jiān)強(qiáng)的保證。

  一是強(qiáng)化教育,提高黨員干部素質(zhì)。我行黨委緊密結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)和黨員實(shí)際,按照先進(jìn)性教育活動(dòng)實(shí)施方案的要求和步驟,本著高起點(diǎn),嚴(yán)要求的原則,積極組織全行黨員扎實(shí)開(kāi)展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)。黨委班子帶頭學(xué)習(xí),從班子自身建設(shè)、黨員員工工作作風(fēng)、群眾反映強(qiáng)烈的問(wèn)題上找差距,進(jìn)行批評(píng)與自我批評(píng),著力加以完善和改正。同時(shí),黨委建立了班子成員分片包行的指導(dǎo)和督查制度,以確保先進(jìn)性教育各階段工作開(kāi)展到位。通過(guò)開(kāi)展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng),增強(qiáng)了全行黨員的黨性觀念,提高了黨員的理論水平,加強(qiáng)了干部員工立足本職,服務(wù)“三農(nóng)”的服務(wù)意識(shí)。

  二是以身作則,落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)。黨委班子成員在日常工作中,處處嚴(yán)格要求自己,身體力行、率先垂范,不搞特殊,做到以身作則。如在員工招聘、機(jī)關(guān)干部員工異地交流和崗位競(jìng)聘過(guò)程中,班子成員嚴(yán)格遵循公開(kāi)、公平、公正這一準(zhǔn)繩,做到平等競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)聘任。

  三是規(guī)范服務(wù),提高全行服務(wù)水平。針對(duì)全行服務(wù)水平不高的實(shí)際,班子成員統(tǒng)一思想,召開(kāi)全體職工大會(huì),推進(jìn)規(guī)范化服務(wù)工作,制定了規(guī)范化服務(wù)實(shí)施細(xì)則,并嚴(yán)格考核。

  七、前瞻規(guī)劃,爭(zhēng)先實(shí)干,切實(shí)規(guī)劃20xx年工作目標(biāo)近一年來(lái),我行距考核的要求還相差很遠(yuǎn),工作中還存在著不足之處,如:存款增長(zhǎng)壓力較大、信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整壓力較大、不良貸款下降基礎(chǔ)不牢固、中間業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢等離xx、辦事處考核目標(biāo)的要求還相差很遠(yuǎn)。為了有效的解決經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各種問(wèn)題,xx第三季度業(yè)務(wù)分析會(huì)議結(jié)束后,我行結(jié)合辦事處對(duì)第四季度工作的總體要求,對(duì)當(dāng)前的工作進(jìn)展情況和面臨的形勢(shì)進(jìn)行了全面地分析,總體上的感覺(jué)是,今年以來(lái)全省各地及各級(jí)xx,在xx的正確領(lǐng)導(dǎo)下,主動(dòng)搶抓機(jī)遇,積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn),各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)展快、質(zhì)量好,許多的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)值得我們這個(gè)新生的xx銀行進(jìn)行認(rèn)真地借鑒和學(xué)習(xí)。從xx銀行當(dāng)前面臨著的外在形勢(shì)和內(nèi)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)際看,xx銀行面臨的形勢(shì)是內(nèi)部的管理需要提升,外部的壓力需要應(yīng)對(duì),我們必須以xx的總體要求和對(duì)xx銀行的期望為目標(biāo),以建設(shè)現(xiàn)代化銀行為目標(biāo),全面創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制,奮力擴(kuò)張業(yè)務(wù)規(guī)模,切實(shí)改善資產(chǎn)質(zhì)量,不斷豐富業(yè)務(wù)品種,大力提升管理水平,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)效益的大幅提高和社會(huì)形象的明顯增強(qiáng)。在20xx年的工作中,我行領(lǐng)導(dǎo)班子將按照xx三季度講話精神,借鑒南方和本省一些兄弟單位的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),全面規(guī)劃xx銀行新的管理架構(gòu)和經(jīng)營(yíng)機(jī)制,做到以先進(jìn)的企業(yè)文化凝聚人,以嚴(yán)格的制度約束人,以合理的績(jī)效考核激勵(lì)人,以嚴(yán)肅的責(zé)任追究規(guī)范人,知難而上,克服困難與不足,團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)全行干部員工,奮力拼搏,確?傮w業(yè)務(wù)規(guī)模有較大增加,資產(chǎn)質(zhì)量有較大提升,經(jīng)營(yíng)服務(wù)有較大改善,社會(huì)影響有較大提高,把我行各項(xiàng)事業(yè)不斷推向前進(jìn),為全省xx的發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)!以上述職,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及同志們?cè)u(píng)議!

外匯自查報(bào)告13

  XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實(shí)施方案的要求,對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)組織自查,整理自查結(jié)果匯報(bào)如下:

  1、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上:個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確,外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位;開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場(chǎng)準(zhǔn)入流程正確,備案材料齊全,無(wú)未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營(yíng)的違規(guī)情況;開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備,個(gè)人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。

  2、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上:網(wǎng)點(diǎn)已設(shè)置個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識(shí),網(wǎng)點(diǎn)信息變更或停辦個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行了備案,不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價(jià)格優(yōu)惠的違規(guī)情況,不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯,規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為,客戶是憑有效身份證件來(lái)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),購(gòu)匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金,按規(guī)定辦理個(gè)人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù),是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項(xiàng)目下的個(gè)人結(jié)售匯、超年度總額個(gè)人結(jié)售匯、超額個(gè)人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)(網(wǎng)點(diǎn)無(wú)此類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)生),按規(guī)定先在外管個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢、錄入,錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確,個(gè)人結(jié)售匯錯(cuò)賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理(網(wǎng)點(diǎn)無(wú)發(fā)生此類(lèi)業(yè)務(wù))

  3、個(gè)人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理:已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù),存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制,超過(guò)的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為,非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

  4、個(gè)人外匯匯款管理情況:境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制,超過(guò)限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料,已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù),境外匯出匯款不存在個(gè)人直接到境外證券信托戶的·匯款,境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

  5、對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)管理情況:跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎(chǔ)信息申報(bào),境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購(gòu)匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過(guò)境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報(bào)信息的申報(bào),柜員對(duì)客戶填寫(xiě)的申報(bào)信息有進(jìn)行審核,其申報(bào)內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致,無(wú)錯(cuò)申報(bào)、漏申報(bào)現(xiàn)象

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